Muster tagesbericht kasse

Der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht (BCBS) war der Haupttreiber für Veränderungen. Im Jahr 2013 empfahl der Ausschuss in seinem Dokument BCBS 248, die intratägige Liquiditätsberichterstattung obligatorisch zu machen, und es wurde davon ausgegangen, dass seine Vorschläge schnell in der Regulierung verankert werden würden. Das nationale Cash Product Office (CPO) der Federal Reserve verwendet Daten aus dem Diary of Consumer Payment Choice (Diary), um den Bargeldverbrauch der Verbraucher zu verstehen und seine laufende Rolle in der Zahlungslandschaft zu antizipieren. Das Tagebuch wurde vom Consumer Payment Research Center (CPRC) der Federal Reserve Bank of Boston entwickelt und wird derzeit vom Retail Payments Risk Forum der Federal Reserve Bank of Atlanta verwaltet. Das USC Understanding America Study Panel besteht aus rund 6.000 Personen aus den Vereinigten Staaten, von denen 2.873 Podiumsteilnehmer das Tagebuch 2018 abgeschlossen haben. Zusätzlich zu den offensichtlichen Stress-Szenario-Vorteilen können Banken mit einem klaren Überblick über ihre Intraday-Cash-Positionen beurteilen, wie gut sie ihre Ströme steuern und etwaige Ineffizienzen umgehend beheben. Darüber hinaus ist es viel besser, dass die Bankenbranche jetzt aus eigenem Willen handelt und nicht darauf wartet, dass ihr Veränderungen aufgezwungen werden. Obwohl die Verbraucher seltener mit Bargeld bezahlen, ist die Menge an Bargeld, die sie regelmäßig halten, konstant geblieben und reicht von 57 bis 59 Dollar. Die Bargeldverwendung ist nach wie vor beliebt bei jüngeren und älteren Altersgruppen, die für etwa ein Drittel der Zahlungen Bargeld verwenden. Bargeld ist auch das am häufigsten verwendete Zahlungsinstrument für Transaktionen, die persönlich stattfinden, wo fast drei Viertel aller Zahlungen stattfinden und bei dem fast 90 Prozent der Nicht-Rechnungszahlungen durchgeführt werden. Die durchschnittlichen Cash-Puffertage variieren in 24 ausgewählten Städten. Um solche Wochentage zu umgehen, kann ein gleitender Sieben-Tage-Durchschnitt solche Effekte reduzieren, wenn man längerfristige Trends betrachtet, wie in Diagramm 1. Der tägliche Effekt scheint auch nach den Ratschlägen der Regierung aufrechterhalten worden zu sein.

Dieser Trend hat sich auch in der ersten Aprilwoche fortgesetzt, obwohl der Freitagshochwert geringer ist als der bisherige Freitag. Auch die Ausgaben liegen deutlich unter dem Tagesdurchschnitt des April des vergangenen Jahres. Auch wenn immer neue Zahlungsmethoden entstehen, neigen die Verbraucher dazu, die etablierten Zahlungsmethoden von Bargeld, Debitkarten und Kreditkarten für tägliche Ausgaben zu verwenden. Obwohl die Tagebuchstudie 2018 das erste Mal markiert, dass Bargeld nicht das am häufigsten verwendete Zahlungsinstrument war, wird es weiterhin in verschiedenen demografischen Gruppen weit verbreitet, insbesondere für Einkäufe mit geringem Wert. Für diejenigen, die Debit- und Kreditkarten bevorzugen, bleibt Bargeld das am zweithäufigsten verwendete Zahlungsinstrument, das 20 Prozent ihrer Zahlungen ausmacht. Kleine Unternehmen in Branchen mit einer hohen Menge an Informationstechnologie oder geistigem Eigentum (IT/IP) halten keine Cash-Puffertage ab, die sich stark von Unternehmen der IT/IP-Branche unterscheiden. Echtzeit-Reporting-Daten können strategisch eingesetzt werden, um Stresssituationen zu schützen, eine ständige Kontrolle über die Zahlungsausführung zu gewährleisten und Bankkassen in die Lage zu versetzen, ihre Tagespositionen entsprechend ihren Finanzierungsstrategien zu optimieren. Deshalb ist Tom Gentile ein Musterhändler – der beste im Land, in der Tat. Und jetzt hat Amerikas #1 Pattern Trader Daily Flash Cash erstellt, um Ihnen zu zeigen, wie Sie Aktienmuster, die für das bloße Auge unsichtbar sind, in Tausende von Dollar verwandeln können… In einem geschäftigen Einzelhandelsumfeld, in dem viel Geld abgewickelt wird, ist es genauso wahrscheinlich, dass es mehr Geld gibt, als es am Ende des Tages sein sollte, als es ist, dass es weniger Geld gibt, als es sein sollte.

Comments are closed.